Вопросы и ответы
Может ли платежный агент потребовать у меня паспорт? Хочу перевести деньги безналичным способом.
Оператор по переводу денежных средств, являющийся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций в соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности», вправе на основании договора привлекать банковского платежного агента:
1) для принятия от физического лица наличных средств и (или) выдачи ему наличных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;
2) для предоставления клиентам электронных средств платежа и обеспечения возможности использования этих средств в соответствии с условиями, установленными оператором по переводу денежных средств;
3) для проведения – в соответствии с требованиями законодательства России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – идентификации или упрощенной идентификации клиента-физического лица для перевода средств без открытия банковского счета, в том числе перевода электронных денежных средств, а также для предоставления этому клиенту электронного средства платежа.
__________________________________________________________________
1. Основание – ст. 861 ГК РФ (часть 2).
2. Основание – ст. ст. 3, 4,14 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
3. Основание – ст. 5 ФЗ от 02.12.90 г. № 351-1 «О банках и банковской деятельности».
Адреса и телефоны подразделений Роспотребнадзора, а также консультационных центров (пунктов) можно узнать на сайте Службы по адресу http://rospotrebnadzor.ru, там же можно направить обращение в электронном виде. Или Вы можете назвать место Вашего проживания (пребывания) сейчас, чтобы узнать контакты ближайшего к Вам подразделения Роспотребнадзора (консультационного центра, пункта).
За более подробной информацией по платежным услугам вы также можете обратиться в Центральный аппарат Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12.
Телефоны контактного центра: 8 800 250-40-72 (для бесплатных звонков из регионов России); 8 495 771-91-00 (круглосуточно, по рабочим дням).
Вернуться